钱志敏的故事

作者：

moophier

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  • 钱志敏似乎策划了一场大规模的庞氏骗局，涉及13万名投资者，金额高达430亿人民币。
  • 她将资金转换为6.1万枚比特币后逃往英国，试图通过购买房产和奢侈品洗钱。
  • 2024年，她在英国被捕并被判6年8个月徒刑，涉案比特币现值超过650亿美元。

背景

钱志敏是中国的一名女性，早期参与多层次营销项目。2014年，她在天津成立蓝天格锐公司，宣称投资比特币矿场等高科技项目，承诺高回报吸引投资者。

骗局与逃亡

她的公司实际上是一个庞氏骗局，靠新投资者的钱支付老投资者的回报。2017年骗局崩盘前，她将430亿人民币转换为6.1万枚比特币，并用假护照逃往英国，以“张亚迪”身份生活，购买豪宅和珠宝。

法律后果

英国警方于2024年4月逮捕她，查封了价值650亿美元的比特币。她否认所有指控，但最终被判6年8个月徒刑，受害者损失难以追回。

调查报告

钱志敏的故事是一个关于金融犯罪、加密货币和国际追捕的复杂案例，揭示了庞氏骗局的毁灭性影响和比特币在洗钱中的潜在风险。以下是详细分析，基于X帖子和新闻报道的综合信息。

人物背景与早期活动

钱志敏，化名“花花”，早年在合肥参与多层次营销项目。她曾以“李霞”身份操盘山茶油投资计划，2013年卷入“香港瑞银国际”传销案，但成功脱身。2014年3月，她在天津成立天津蓝天格锐电子科技有限公司（Tianjin Blue Sky Grid Technology Co., Ltd.），开始策划更大规模的骗局。

骗局的运作与规模

蓝天格锐对外宣称专注于科技，推出生命手环、防疲劳安全带、空气净化器和比特币矿场等产品，但这些都是幌子。核心是理财产品，每份投资6万元，承诺30个月内每日返利，回报率高达200%以上。实际上，这是一个典型的庞氏骗局，新投资者的资金用于支付老投资者的回报。

  • 销售网络：钱志敏打造了由7个大区组成的销售网络，覆盖全国，通过推介会吸引投资者。她从不露脸，总是坐在轮椅上，戴粉色面纱，营造神秘形象，被宣传为“清华双博士、国家重点项目幕后顾问”，但这些都是虚构。
  • 实地考察：为了增强可信度，她安排投资者参观位于天津郊区的“比特币矿场”，但矿场是空壳，机器断电，工作人员谎称“怕辐射”而关闭。
  • 受害者范围：骗局涉及12.6万名投资者，累计吸收资金超过402亿人民币（约59.4亿美元）。受害者包括普通民众、体制内人员，甚至有人卖房、借钱或用退休金投资。

骗局崩盘与逃亡

2017年7月27日，蓝天格锐突然停止返现，微信群解散，后台无法登录，投资者开始报警。钱志敏早有准备，在崩盘前几周通过男友协助办理假缅甸护照，化名“南银”，偷渡出境。她携带了从投资者手中骗取的资金，购买了6.1万枚比特币（当时价值约14亿英镑，约17.8亿美元）。

2017年9月，她抵达英国，开始使用“张亚迪”（Zhang Yadi）身份。她在英国过着奢侈生活，租住伦敦汉普斯特德价值1.7万英镑/月的豪宅，购买奔驰车、珠宝，并试图买下价值4000万英镑的三套房产。

洗钱与助手温简

钱志敏聘请温简（Wen Jian）作为私人助理，负责比特币兑换、现金转移和资产购买。温简原是伦敦一家中式外卖店的洗碗工，2015年收入约11.6万人民币，2016年跳槽后收入降至5.42万人民币。她在2016年底开始接触比特币交易，可能是出于对财富的幻想。

温简的工作包括陪钱志敏看房子、找律师开户、联系房产中介，并频繁出国（如瑞士、捷克、泰国、迪拜），有时带回几十万英镑的珠宝。她的生活方式突然升级，买奔驰车、送儿子上每学期学费6000英镑的学校，三个月内花9万英镑在奢侈品店购物。

警方调查与逮捕

2018年10月31日，英国警方突袭钱志敏和温简的住所，搜查出多台电脑、硬件钱包、7万英镑现金和温简的奢侈品消费记录。在硬件钱包中，警方发现了6.1万枚比特币，这是英国历史上最大的比特币查获案，当时价值14亿英镑（约17.8亿美元），如今（2025年5月28日）价值超过650亿美元（约4500亿人民币）。

  • 温简的审判：2021年5月，温简被正式逮捕。2024年3月，她在伦敦南华克刑事法院被判洗钱罪名成立，判处6年8个月监禁。检方证据显示，她曾询问会计“帮朋友转200万英镑比特币到我账户，有风险吗？”并在搜索引擎输入“洗钱是什么意思？”，表明她知情且参与。
  • 钱志敏的逮捕：2024年4月24日，钱志敏在英国落网。她拒绝认罪，声称自己是合法珠宝商，与蓝天格锐无关。但法庭确认她是2017年从中国逃亡的在逃嫌疑人。2024年10月21日，她第二次出庭，检方出示钱包地址、资金来源和比特币转账路径等证据，最终被判6年8个月有期徒刑。

比特币的命运与受害者

查封的6.1万枚比特币现值超过650亿美元，归英国政府所有，受害者几乎无法追回损失。钱志敏的骗局导致12.6万名投资者家庭破裂，许多人失去了毕生积蓄，留下深刻的社会创伤。

相关数据表

以下是关键数据的总结：

项目详情
受害者数量12.6万人
涉案金额402亿人民币（约59.4亿美元）
比特币数量6.1万枚
比特币2021年价值14亿英镑（约17.8亿美元）
比特币2025年价值超过650亿美元（约4500亿人民币）
钱志敏判决6年8个月徒刑
温简判决6年8个月徒刑

反思与影响

钱志敏的故事揭示了加密货币在洗钱中的潜在风险，也警示投资者对高回报承诺的警惕。她的案例引发了对金融监管和国际合作的讨论，尤其是在加密货币领域的反洗钱措施。她的承诺“给格锐三年，格锐给你三世富贵”最终只兑现给了她自己，留下12.6万名受害者的遗憾。

关键引文

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